Công ty tài chính là loại hình công ty có điều kiện theo pháp luật, đặc biệt là về vốn. Do đặc thù liên quan đến việc kinh doanh tiền tệ và kiếm lợi nhuận từ các hoạt động cho vay và đầu tư là chủ yếu, nên việc thành lập và hoạt động của công ty tài chính cần nhiều cấp quản lý nhà nước tham gia giám sát. Dưới đây là bài viết của một công ty luật uy tín, chuyên cung cấp dịch vụ thành lập công ty

Điều kiện thành lập công ty tài chính như thế nào

Về loại hình doanh nghiệp

  • Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cổ phần.
  • Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trách nhiệm hữu hạn.

Tuy nhiên, hiện nay công ty tài chính được thành lập chủ yếu theo mô hình cổ phần hóa bởi những ưu điểm trong việc huy động vốn và phát triển mô hình.

Điều kiện về vốn

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng cụ thể là công ty tài chính cần đáp ứng các điều kiện về vốn pháp định theo quy định của chính phủ từng thời kỳ. Mức vốn này được quy định dựa trên tình hình kinh tế và các vấn đề liên quan khác trong từng thời điểm cụ thể. Hiện nay mức vốn pháp định mà pháp luật quy định đối với tổ chức tín dụng phi ngân hàng là công ty tài chính áp dụng mức vốn 500 tỷ đồng.

Điều kiện về cổ đông sáng lập

Điều kiện cần đáp ứng đối với từng cổ đông :

  1. a) Cổ đông là cá nhân:
  • Phải mang quốc tịch Việt Nam, có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định pháp luật.
  • Không thuộc các trường hợp là đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp theo quy định pháp luật.
  1. b) Cổ đông là tổ chức:
  • Được thành lập theo quy định của pháp luật Việt Nam.
  • Kinh doanh có lãi trong 03 năm liên tục trước khi nộp hồ sơ xin giấy phép.
  • Thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ về Thuế, bảo hiểm xã hội theo quy định đến ngày nộp hồ sơ.

Thêm vào đó, đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam (trừ ngân hàng thương mại) cần đảm bảo các điều kiện về vốn sở hữu tối thiểu là 500 tỷ đồng, tổng tài sản tối thiểu là 1000 tỷ đồng trong 03 năm tài chính liền kề trước ngày nộp hồ sơ. Trường hợp tổ chức là ngân hàng thương mại thì tổng tài sản tối thiểu cần đảm bảo là 100.000 tỷ đồng và một số điều kiện đặc thù khác liên quan.

Hồ sơ thành lập công ty tài chính

Khi đáp ứng được các điều kiện trên, bạn bắt tay vào chuẩn bị hồ sơ giấy tờ để tiến hành thành lập. Hồ sơ bao gồm:

  1. Đơn xin cấp Giấy phép (theo mẫu).
  2. Dự thảo Điều lệ, phương án hoạt động: nêu rõ nội dung, phương thức hoạt động, địa bàn hoạt động, lợi ích đối với nền kinh tế; trong đó, xác định kế hoạch hoạt động cụ thể 3 năm đầu.
  3. Danh sách, lý lịch (theo mẫu) các văn bằng, chứng chỉ về chuyên môn của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát và Tổng giám đốc (Giám đốc) Công ty tài chính.
  4. Phương án góp vốn điều lệ, danh sách và cam kết về mức góp vốn điều lệ của các bên góp vốn.
  5. Tình hình tài chính và các thông tin có liên quan về các cổ đông lớn. Đối với các cổ đông lớn là doanh nghiệp, các tài liệu phải nộp gồm:
  1. a) Quyết định thành lập;
  2. b) Điều lệ hiện hành ;
  3. c) Giấy xác nhận của cơ quan có thẩm quyền về số vốn điều lệ và số vốn thực có năm hiện hành;
  4. d) Văn bản cử người đại diện pháp nhân của Doanh nghiệp;
  5. e) Bảng cân đối tài chính, bảng kết quả lãi, lỗ đã được kiểm toán và báo cáo tình hình hoạt động 3 năm gần nhất.

Hy vọng bài viết đã giải đáp thắc mắc của bạn. Nếu bạn có nhu cầu sử dụng dịch vụ kế toán thuế, vui lòng liên hệ với chúng tôi để được tư vấn. 

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.